用户注册

注册表示您同意《海房360用户服务协议》

已有账号?

海房360>新闻资讯>国内>香港银行开户难开的原因和对应策略

香港银行开户难开的原因和对应策略

秃头法师2020-11-23

阅读数:773文章来源:海房360

香港银行账户的开户量早已达到饱和的状态,对高品质用户的筛选已变成行业内幕,同时,香港银行开户都在为防涉及“洗黑钱”,对开户名额进行严苛审核,开户政策收紧,审核将会愈来愈严,开户也会愈来愈难。

近几年来,随着中国出口外贸产业链的发展,內地资产出海需求日渐强烈,内地人持续涌向香港银行开户。香港银行账户的开户量早已达到饱和的状态,对高品质用户的筛选已变成行业内幕,同时,香港银行开户都在为防涉及“洗黑钱”,对开户名额进行严苛审核,开户政策收紧,审核将会愈来愈严,开户也会愈来愈难。

香港银行开户

一,从香港银行开户的角度剖析:

1、材料未提前准备完备:

这是许多大客户被回绝的关键原因。材料不全开户通过率极低,很多客户由于未能出示有效文件,使申请时间拖长,以至于不成功,并在银行留下开户失败记录。(若是有开户不成功的记录在银行,那么以后资料完整了,再去同一家香港银行开户是直接回绝的)

2、公司名字有敏感词汇:

注册公司时名字是没什么限定的,类似于“信托、集团、中华、环球、投资”等比较敏感字眼都是可以的,可是去银行开户审批很难通过,通常这类状况银行就会规定出示有关的材料核审。

3、开户面谈中回答错误:

跟客户经理沟通流程中让银行客户经理发生了怀疑,例如问询银行开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊不清的回答会造成银行客户经理对开户人的信任产生怀疑,最终以各种行政原因不予开户。

香港银行开户

二,从香港银行自身的角度分析:

香港银行开户做为以盈利为目的的公司。势必是要维护自身的盈利,避免各种风险。

特别在2012年汇丰银行被处罚19.2亿美金事件后,银行业内人人自危,谁都不愿变成下一个“幸运儿”。因此,每家银行陆续提升了帐户管控力度,造成如今设立新的香港银行帐户,必须经过“客户经理-开户主管-审批部门-开户经理”逐层审核,才能开出一个账户。开户需要文件和要求也与之前截然不同,大大增加了难度。

银行对账户的风险评估,关键以“了解你的用户,有充裕的证据证实用户是真实经营生意”的核心思想,做为开户门坎的标淮,同时查处洗黑钱活动,预防接到政府罚单。

香港银行开户

回顶部

海房360


确定

确定删除该收藏条目吗?


确定取消

购房意向

购房预算:
100-300万
300-500万
500万以上
购房目的:
自住
投资
移民
留学
目标国家:
国内
日本
泰国
其他
海房360微信公众号

扫码关注微信公众号

精选楼盘、攻略一手掌握


如您有任何疑问

或进行业务合作咨询

请拨打电话

400-620-6669
185 0210 0868